Финансы
30.04.2009

Юрий Ковальчук слил из «Газпрома» 2,65 миллиарда долларов

Юрий Ковальчук слил из «Газпрома» 2,65 миллиарда долларов
  • Текст и фото "Ъ"

    Юрий Ковальчук
Под управлением путинского олигарха «Газпромбанк» понес самые серьезные финансовые потери за всю историю своего существования
Игра на валютном рынке и операции с ценными бумагами в прошлом году обернулись для группы Газпромбанка рекордными убытками — $2,41 млрд. Группа потеряла практически все, что заработала в предыдущие два года, и Газпромбанку уже в ближайшее время потребуется докапитализация, утверждают аналитики.

Сегодня Газпромбанк опубликует консолидированные результаты работы группы Газпромбанка (ГПБ) по международным стандартам за 2008 год. За январь—декабрь 2008 года группа получила чистый убыток в размере 60,1 млрд руб., или $2,41 млрд (при среднем курсе 24,89 руб. за американскую валюту за прошлый год). Это рекордный объем убытков для группы. Другие крупнейшие российские банки, отчитавшиеся по МСФО, получили прибыль. Сбербанк заработал в прошлом году 97,7 млрд руб. (см. вчерашний "Ъ"), ВТБ — $212 млн. В самом ВТБ признавали, что если бы банк не воспользовался послаблениями в стандартах МСФО в части реклассификации ценных бумаг, то его убыток составил бы $400 млн (см. "Ъ" от 24 апреля).

В отчетности группы ГПБ консолидируются данные не только самого Газпромбанка и его дочерних банков ("ГПБ-ипотека", Севергазбанк, Сибирьгазбанк, Кредитуралбанк, Арексимбанк, Ноябрьскнефтекомбанк), но и подконтрольных ему ОАО "СИБУР холдинг", ОАО "Объединенные машиностроительные заводы" и ООО "Газпром-медиа холдинг". Значительная часть годовых убытков группы была вызвана работой банковского бизнеса, пояснил "Ъ" зампред правления Газпромбанка Александр Соболь. А нефтехимический и медийный бизнесы принесли прибыль в размере 13,8 млрд руб., из которых 11 млрд руб.— заработки СИБУРа.

По данным журнала "Деньги" на 1 января 2009 года, среди российских банков Газпромбанк занимал третье место по сумме чистых активов (1774,0 млрд руб.) и по размеру капитала (138,1 млрд руб.). 41,73% банковских акций принадлежит ОАО "Газпром", негосударственный пенсионный фонд "Газфонд" контролирует 50% плюс одну акцию. Оставшиеся 6,31% банковских бумаг принадлежит ООО "Новфинтех", 1,96% — менеджменту банка.

Справка ИА «Руспрес»: Активы «Газпромбанка» в последние годы единолично контролирует Юрий Ковальчук через петербургский банк «Россия и смежные структуры. «Ведомости», 24.07.2008, «Как устроен бизнес Юрия Ковальчука»: «Газфонд» и «Лидер» помогли «России» получить контроль над следующим непрофильным активом «Газпрома» — Газпромбанком (87,5% было у «Газпрома»). В конце 2006 г. совет директоров «Газпрома» одобрил обмен части пакета Газпромбанка на принадлежащий «Газфонду» пакет «Мосэнерго»; разницу в цене «Газфонд» направил на оплату допэмиссии Газпромбанка. Из отчетности Газпромбанка по МСФО за первое полугодие 2007 г. следует, что на тот момент «Лидер» управлял 42,89% акций Газпромбанка от имени «Газфонда». Фонду напрямую принадлежало еще 7,11% — в общей сложности 50% плюс 1 акция.»

"Основными причинами отраженного в 2008 году убытка стали отрицательная переоценка срочных валютных сделок банка и нереализованные убытки от переоценки портфелей ценных бумаг",— поясняет Александр Соболь. По его словам, реальные убытки банка являются лишь частью отраженных в годовой отчетности цифр. Часть рисков по сделкам с валютой и ценными бумагами банк захеджировал, и, по словам господина Соболя, учетный убыток в размере 27,0 млрд руб. "будет отражен в виде дополнительных прибылей в аналогичной сумме в последующих отчетных периодах в результате реализации хеджа".

В опубликованной на сайте Газпромбанка международной отчетности группы за первое полугодие 2008 года указано, что за январь—июнь группа получила чистую прибыль в размере 31,989 млрд руб. В международной отчетности "Газпрома" за третий квартал 2008 года сказано, что группа получила убыток в размере 26,8 млрд руб. Учитывая годовые результаты группы, итоги четвертого квартала поражают аналитиков убытками — 65,3 млрд руб. Таким образом, во втором полугодии 2008 года группа получила чистый убыток в размере 92,1 млрд руб.

"Группа ГПБ фактически потеряла почти все, что заработала за предыдущие два года: за 2007 год ее чистая прибыль составляла $1,460 млн, за 2006 год — $1,557 млрд",— подсчитал старший аналитик "Уралсиб" Леонид Слипченко. По сравнению с ВТБ и Сбербанком у ГПБ "более весомая составляющая инвестиционного бизнеса", поясняет Александр Соболь. По его словам, год назад портфель ценных бумаг банка составлял около 15% от активов, на начало этого года — около 9%.

Такие убытки негативно отражаются и на уровне достаточности капитала банка. Как сообщили вчера в ГПБ, уровень достаточности капитала по МСФО на 1 января 2009 года составил 8,5%. "Учитывая предстоящие расходы на создание резервов, давление на капитал будет усиливаться и далее,— отмечает аналитик "ВТБ Капитала" Михаил Шлемов.— Это может привести к нарушению ковентант по уровню капитала по международным стандартам по выпущенным евробондам и привлеченным синдицированным кредитам, что чревато их предъявлением к досрочному погашению". Сейчас, по данным Cbonds, на рынке обращаются рублевые облигации ГПБ на сумму 60 млрд руб., еврооблигации — на сумму $3 млрд и 10 млрд руб. Таким образом, несмотря на привлеченные субординированные кредиты от ВЭБа, ГПБ может понадобиться докапитализация, резюмирует господин Шлемов.

Юлия Чайкина